年10月31日，全国人大常委会审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，这是一个值得铭记的日子，时至今日，距《反洗钱法》颁布已十周年，作为一名反洗钱工作者，见证了我国反洗钱制度从无到有的发展历程，“让这个世界变得更多一点公平、让这个世界变得更小一点犯罪”这也是每一个反洗钱工作者最大的梦想。1一、福尔摩斯的一天如果有人问你每天起早摸黑，都干了些什么？答曰：打击金融犯罪！反洗钱工作者不是超人，也不是蝙蝠侠，更没有八仙过海的神通，但是我们能做到超人和蝙蝠侠都未必能做到的事情，我们就是金融界的福尔摩斯！作为金融界的福尔摩斯，我们每天的工作分为三个阶层：首先，做客户尽职调查。对筛选出的客户做一个初步的调查，包括客户的个人信息、资金流水等方面，如果存在问题就致电客户咨询；其次，针对初步调查有问题的客户进行深入调查，调查客户的行为是否合规、是否符合商业情理、是否损害企业声誉；最后对于深入调查存在问题的客户，会由高薪聘请的具有实战经验的资深金融法律精英进行超级深度的调查。每天面对纷繁复杂的调查工作，我们要具备洗钱的敏感性和高度的洞察力，我们封自己为“金融神探·福尔摩斯”。二、来自福尔摩斯的忠告1.选择安全可靠的金融机构。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱业务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。2.主动配合金融机构进行身份识别。开办业务时，请您带好有效身份证件，如实填写您的身份信息；配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息，回答金融机构工作人员的合理提问；身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。3.不要出租或出借自己的身份证件。4.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。5.不要用自己的账户替他人体现。6.远离网络洗钱。我国网民数量已超过6亿人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。三、协助侦探，从我做起随着互联网金融的蔓延，洗钱的途径更加的五花八门、不计其数，加上反洗钱在全世界属于刚刚起步阶段，尤其在我们国家，起步更晚，作为反洗钱工作的福尔摩斯，我们深感任重道远，我们希望广大民众参与到这场反洗钱的战斗之中，举报洗钱活动，维护社会公平正义，用为们每个人的绵薄之力与洗钱犯罪斗争到底，保护我们每个人的合法权利。华夏保险伴您左右长按即可
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