CFA,作为金融届第一大证,相信小伙伴们都有所耳闻,甚至正蠢蠢欲动想要将之拿下。那么,作为金融类非必须的Qualification(必须的例如CPA,SFClicense),其价值几何,又如何考取呢?
本文首先将从一些基础的信息说起,即怎么考,考什么。
关于考试流程
CFA考试共分三级,从Level1到Level3。要Pass三级考试,并取得四年的相关工作经验,经CFAInstitute验证后才能取得CFA的证书。不过在那之后,你就可以在自己名字后面加个“CFA”的Designation。
这三级考试除了Level1每年六月和十二月初各举办一次,Level23每年都只有六月初一场。所以时间上来说,最快一年半就可以考完(即第一年12月,第二年6月,第三年6月),最慢理论上说没有限制,因为CFAInstitute不设置考试成绩的ExpiryDate,也不限制你Re-take的次数。
关于考试时间
对于还在上学的小伙伴们,EarlyBirds们大部分都会在自己FinalYear毕业前的六月份考Level1。这样子正好利用了最后一学期不太忙的时间来充分复习。
也有比较心急的小伙伴在Year3的六月份或者FinalYear的十二月份就考了Level1,来年六月考Level2。但是提醒大家,按官方规定,CFAInstitute是不允许在校本科大学生考Level2的,你会发现报名level2的时候要先Confirm自己已经毕业才能继续报名。虽然你可以填写已经毕业,但是有一定的风险,万一将来申请证书的时候被调查了就会比较麻烦。Sofar没遇到过这样的情况所以也不知道会不会又什么严重后果。
在读研究生的话就没有限制,可以放心考Level2。总之Level1一年有两个时间可以选,但Level23一年一次,所以时间上大家要策划好啦。毕竟CFA考试还是涵盖内容很多,需要些时间和付出的。
关于报名考试
过来人都知道,CFA是一个很贵的考试。不过如果报名及时就可以省不少钱,因为报的越早越便宜。基本上正式考试日期前一年就可以开始报名,然后ExamFee分三个Deadline,下面将会用年六月的考试举例:
从上表中能够看出,早报名和晚报名可以相差刀之多,所以计划考试要趁早。值得注意的事,首次报名需要付刀的EnrollmentFee,之后(无论重考还是考下一级)就不用再付了。讲多一句,CFA考试费是不给退的,无论你Cancel你的考试与否,所以还是早点报名比较划算。
关于考试内容
CFA考试范围非常广,因为FinancialAnalyst这个东西实在是太泛指了,各种金融业里的业务都会涉及到。
基本上来说,从一级到三级,大的Topics没有变,只是一级一级逐渐加深,并且改变了不同的Topics的Weighting。这几个大topics包括了:
道德/EthicalandProfessionalStandards;
数学/QuantitativeMethods;
经济学/Economics;
财务报表分析/FinancialReportingandAnalysis;
CorporateFinance;
EquityInvestments;
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