IFA，就是独立理财规划的意思，就是没有自己的产品，跟各大保险公司，银行，基金，信托和海外房产公司是合作伙伴。
由于对每家公司都有直观的了解，所以每个公司的优劣很清楚，可以帮助将客人的利息最大化。IFA的职责是针对每个个人/家庭现有的财务配置进行分析，看看有没有错配或者不够的地方提供解决方案。
一位合格的独立理财顾问素质要求非常重要
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。独立理财顾问与传统的金融经纪服务公司等相比，有什么区别呢：
第一，传统的“理财顾问”一般是基于金融机构产品导向和佣金导向的形式比如银行的理财经理也要拉存款销售基金，保险业务员推销保险的形式等，而“独立理财顾问”提供的是总体和针对性的理财规划战略与方案，侧重的是量身定做和个性化。
第二，独立理财顾问以客户利益为核心的中立性理财服务模式，提供满足客户生命周期需求之全方位金融服务；
第三，独立理财顾问与金融机构拥有紧密合作的信息、结算和资讯系统，并且成为金融产品与客户的连接纽带，带来便利性和贴身服务。
第四，独立理财顾问贵在它独立，还贵在它跨行业。独立理财顾问在分析客人的理财需求和实际的财务状况以后，给客人提供理财建议和理财报告书，涵盖的金融产品包括证券、债券、保险等，还包括传统的资产管理业务，甚至还包括如果客人需要在海外市场投资应该怎么安排。在产品方面，比传统的金融机构的产品单一性，比如说银行或者保险公司或者基金公司等涵盖更全面。
第五，独立理财顾问不依赖于某个金融机构，所以立场独立，可以保证顾问理财建议的公正性，通过第三方身份弥补了客户在对金融机构的信息理解和信息利用中的不对称地位，帮助客户规避风险，提高理财收益。
而且独立理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问具体是做什么的呢?理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1.对客户进行全面的资金情况测评。
2.分析客户的资金状况。
3.找出资金缺口。
4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
如果您有香港保险、美元基金、黄金外汇、海外地产、留学移民、资产配置、股票证券等财产规划方面的有什么不懂的都可在文章下方留言或者联系我
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