为银行、财富管理和金融科技的其他领域创造流畅的用户体验。
1、数据可视化：直观展示信息，而不只是告知数字
人类往往不善于处理数字。像完成加法、减法和乘法之类的单次计算是足够简单的，但如果是要累加多个数字，人们则会倾向于使用计算器。而若是要比较一串数字或完成多步计算，对人们来说就更是困难了。因此，如何以更易理解的形式去翻译这些信息非常重要——此时，数据可视化就很有用了。现如今，数据可视化已经普遍集成到报告和分析功能中，但是在存贷款、投资和其他金融活动工作流中还有许多其他潜在的应用。
（图片注释：存款计算器是一种帮助用户了解回报的实际情况的好方法，它会考虑到每月定期增加的复杂性。）
2.以用户为中心：创造一个有用的工具，而非另一个营销渠道除非产品的唯一目的是营销，否则您将需要考虑去满足一系列其他用户需求。尽管在合适时机进行营销会产生价值，但是如果金融产品传递大量无关信息给用户的话可能会导致负面影响。此时，用户的常规做法是禁用通知，更有甚者他们可能会完全停止使用该产品。尽管人们对于金融产品的信任度通常更高，但许多用户通常仍对手机App和其他新兴技术持怀疑态度，并且他们通常不愿意个人信息被以看不见的方式被技术所使用。
（图片注释：尤为重要的是，要确保产品的导航和核心视图显示用户认为的所有重要内容，并且只通过微小的、能为用户体验增加价值的营销信息来支持。赋予用户权力并将用户置于首位的工具将更有效地提高客户保留率和增加销售方面更加有效）
3.个性化：提供量身定制的内容购买新衣服时，人们考虑的首要标准之一是他们的合身程度。对于数字产品也是如此。例如，在财富管理中，大量的业绩和市场信息都可以针对高净值客户的资产，投资和新出现的机会等进行量身定制。信息如此之多，人们几乎没有足够的时间来掌握所有信息；此外也没有两个客户是同一个人。
因此，我们的目标可以是创建一种可以作为服务于多方面的数字助理的产品，为每个用户提取与他们最相关且最重要的信息，并提供简短易懂的摘要。从中，用户可以决定是否要进一步探索——这只是一个让用户有更多参与机会的切入点。
（图片注释：人工智能和机器学习可用于分析客户资产，兴趣，浏览和消费历史，以生成独特且相关的新闻提要。）
.创造流畅的用户注册体验为了从一开始就带给用户完美地量身定制的体验，用户以正确的方式“注册”至关重要。当听到“注册”一词时，人们通常会想到一系列描述高级应用程序功能并收集基本用户信息的表格。但是，注册不仅包含这些：注册是一个多层次的过程，其简单目标是尽快将用户与产品的价值联系起来，确保金融机构和客户都拥有他们需要的一切操作。曾经在数字银行开设银行帐户的任何人都可能熟悉这种高度简化的流程，因为此类公司在这个关键的第一阶段的设计上投入了大量精力。由于金融服务通常具有很高的客户价值，因此可以从花费更高的客户获取成本中受益。
（图片注释：注册过程提供了一个很好的机会来获取客户的兴趣，了解他们的财务状况和风险，甚至可能据此提议投资策略。）
5.让你的用户觉得自己与众不同金卡，白金卡和其他精英卡其实没有什么内在不同，只不过它们使持卡人看起来更有声望，就像是世界一流俱乐部的一部分。在过去的几十年中，这种排他性仅限于财富管理客户，但现在它已渗透到零售银行和金融服务的其他部分。别误会！我不是在鼓励您欺骗客户，而是尽可能地让他们感觉自己与众不同。借助当今可用的技术，为每个客户提供完美的个性化体验将比以往任何时候都更加容易实现且成本更低。
（图片注释：注重细节，调整副本，营造个性感会给人一种优质服务的感觉）
6.别把“确保安全”的问题丢给用户解决随着先进的窃取资金的方式与日俱增，安全性对于金融客户和金融机构成了头等大事。为了不断确保其资产安全，完全让用户单方面去努力是不可取的。卡代码生成器，多步验证和其他较旧的安全方法使现代连接用户的日常工作流程变得复杂。这些用户可能会觉得这让登录和使用数字产品变得太过复杂，因此，他们可能不会经常这样做。
如今，消费者已经期望使用生物特征识别功能，例如指纹和面部认证。提供最新的安全性可简化用户体验，并建立用户信任。寻找新的方法来检测欺诈，实时跟踪活动和潜在威胁以及以数字方式提供更多服务应该是未来十年的关键业务重点。
（图片注释：使用生物识别技术支持轻松访问产品）
7.利用设备和新兴技术的所有功能在采用最新创新方面，金融产品往往会落后于潮流。新兴科技远远不止有“指纹认证”——如今，相机可以用来扫描付款单和卡，并且可以在几秒钟内从ID和其他文档中提取数据。这样的交互可以节省时间并有助于规避错误。
利用当今可用的技术，企业可以将对话型聊天机器人内置到用户体验中，以获得无缝支持并执行诸如资金交易的简单操作。语音辅助银行业务已经很流行，并且随着智能扬声器的普及，我们正在迅速接近人们使用虚拟助手进行各种银行交易的时代。打开一个应用程序并说“向我的女儿寄美元”已不再是一个概念。这是现实。甚至是AR（增强现实）和VR（虚拟现实）也为银行提供了很有前景的机会，让它们能够以新的方式与客户互动。
（图片注释：光学扫描，视频聊天和聊天机器人如何丰富用户体验的各种示例）
8.不要信息过量，让用户不知所措尽管我们倾向于认为给用户提供更多选择和信息会很有用，但其实并非那么简单。当可用信息量超过了人类处理信息的能力时，我们的记忆反而会受到负面影响。我们忘记了事情，于是不得不花更多的精力去集中注意力去