今年以来中基协监管新规、自律条例频出，监管体系进一步完善。监管活动越发密集，从监管处罚到私募自查，预示着私募市场环境正走向更加规范的新时代。今天和大家一起来分析一下协会罚单和私募合规要点。
从中基协发出的罚单上来看，违规私募的问题主要出现在以下几个方面：
1信息披露义务是否履行
从公布的处罚信息上看，受处罚的机构最为共性的问题，是信息披露义务未履行或未全面履行。
中基协要求的信息披露不仅仅涵盖产品的重大信息变更、涉及投资者利益重大事项告知，也包括所管理产品的投资团队高管变更信息告知、产品备案相关信息告知、基金定期报告等等。
2募集行为是否合规
对于募集行为的监管，中基协主要在意两点，一是宣传上是否合规，有无公开宣传、夸大宣传的情况，有无保本保收益的承诺或变相承诺。二是合格投资者的确认，投资者是否符合《证券基金法》及相关自律条例中关于合格投资者的要求与标准。
3投资者的风险识别能力是否确认
这点体现了中基协对于投资者风险能力的注意，尤其是投资者的风险能力要与基金产品的风险评级相一致，不得为风险承受能力较低的投资者，推荐高风险投资基金。
4备案环节上是否合规