编者按：近年兴起的财富管理行业有何魅力？专业财富管理顾问有何要务？通过对中金财富（香港）投资顾问的系列访问，我们希望能拉近各位读者与财富管理的距离，帮助各位了解行业动态、顾问风采。
关于涂允升
现任中金财富（香港）投资顾问。英国帝国理工大学数学学士，香港科技大学投资管理硕士。曾供职于英国最大的资产管理公司、中国顶级私募股权基金，还曾白手起家成功创业。
"致力专精服务，凡事多走一步"
三年前，涂允升挖到了人生的第一桶金。
他和几位合伙人从零开始，创立了一家小型的人工智能公司，他主要负责资本运作；年，公司成功被一家上市公司收购。他没有停下脚步，转而投资自己，进入香港科技大学深造，修读投资管理的硕士学位。
不过，这些时刻都并非涂允升在金融界的起点。早在他留学英国的时候，就曾在汇丰银行实习，协助进行股票市场研究；在从伦敦帝国理工学院数学系毕业后，他就加入了英国最大的资产管理公司担任机构销售，正式踏入资本圈。
植根中国，贵在专精
然而，当时身在英国的涂允升，并没有打算长期在国外发展。他清楚地知道，自己的根在中国，希望能回到祖国，为中国的投资人服务。所以他申请调任香港，之后又加入了境内的一家私募股权基金，担任投资经理。
两年前从香港科技大学毕业后，涂允升手握多份录取通知书，其中不乏外资大行。经过一番调研，他决定选择中金财富（香港），理由就两个字——“前景”。
“在财富管理领域，我认为中金是服务中国客户的最佳平台，投研实力强大，全国各地布点广泛，国际化步伐稳健。”涂允升说，“伴随着中国高净值人士的增加，中国财富管理行业稳步崛起，中金财富在境内外的发展都十分迅速，同时境内外联动也十分紧密，加入中金让我在有底气（更好服务客户）之余，还看到了广阔的可能。”
中金财富的产品线丰富多元，涂允升作为新进员工，很难在开始的时候，把所有产品的配置都掌握得炉火纯青。因此，清楚认知自身所长，明确定位发展重点，尽最大可能做到“专精”，是一条他所追求的道路。
在确定赛道之前，做好“尽调”是涂允升一直以来的习惯。刚进入中金财富（香港），他就积极地与各位投顾同事交流业务心得，“中金财富的大神很多，投资风格各有千秋，他们都不吝分享，让我受益良多，加上自己做的功课，我很快就对业务全貌有了基本的了解。”
数学一直是涂允升的强项，数学系出身的他，拥有很强的逻辑能力和较高的数字敏感度，综合考虑业务情况和自己的这一优势，他认定了深挖的领域——交易业务。“我希望有一天能做到，一提到境外交易业务，客户和同事就能想到我。”
交易业务对时效性的要求很高，客户都非常注重交易的速度。而作为投顾，涂允升通常需要在很短的时间内，对客户的需求做出专业分析，结合市场形势进行判断，再为客户提供建议的解决方案。因此，他恪守的原则之一就是“博观约取、厚积薄发”。广览资讯是家常便饭，此外，他还主动与市场人士频繁交流、获取最新业内动态。
为了保证沟通及时，涂允升努力做一个让客户和同事“第一时间能找到的人”。即使是周末等非交易日，他都保持电话畅通、信息无阻，“我希望我能第一时间为他们解决问题，五分钟没法看消息，我就会开始担心。”
多走一步，志在开拓
“保持焦虑”是涂允升对自己的长期要求，也是他在很多优秀投顾身上观察到的特质——“永不满足现状，永远追求更好”。在达成客户需求的同时，他总是多走一步，为客户寻求更大的增值机会。
每当客户提出投资需求，涂允升总会思考相关的投资空间，迅速着手市场调研，并与同事深入沟通，挖掘为客户定制更优投资方案的可能性，希望能尽自己所能为客户争取更大的利益。
“看到客户的资产持续性增长，我的内心总是充满喜悦，我希望能与客户一起成长。”涂允升说，财富管理顾问这个角色，让他得以接触到很多“牛人”。中金财富的客户，有在投资市场叱咤风云多年的专业投资人，也有在某些领域颇有建树的成功人士，往往有自己独到的见解。与他们交流投资策略，总是能碰撞出许多出乎意料的火花，开拓出很多别具一格的视野。
在涂允升看来，从事财富管理也需要有创业精神。“如果只是保持固有的东西，很难创造更多价值。虽然财富管理是个传统行业，但也需要创新和开拓。我加入中金财富（香港）的时候，就是抱持着这样的想法，这与我当年创业的心态，也是类似的。”
近年来，投行及券商都在进行财富管理转型，行业潜力急剧提升。涂允升认为，财富管理行业的“市场空间大，待开发区域多”，可以探索大量新机会，实现无数新策略。也许开头难免辛苦，但并非从无到有。
中金财富拥有一流的投研团队作为支持，投资顾问经验丰富且具有国际化视野，在行业中具有差异化竞争能力，站在这个“巨人”的肩膀上，只要有想法、有干劲、肯学习，终有一日能开辟出一方天地。（完）
#香港中金人#
赵爽
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