据了解，年底中国私人可投资资产总额约为.2万亿元，高净值人群已达91万人，几乎以每年超过10万人的数量在递增。由此可见，高净值客户的理财需求较大。除了进入股市直接投资，更多投资者可能倾向于选择将资产交给专业人士打理。但面对“琳琅满目”的理财产品，到底该如何选择？这就突显了专业投顾的价值。
对于投资者而言，风险与收益总是相生相伴。任何投资都将面临诸多潜在风险，其中既有来自市场本身的，也有来自宏观政策的，当然还涉及产品设计、风险控制、投研能力等方方面面。就专业投资机构而言，在充分了解客户的基础上，进行产品设计和资产配置无疑是最重要的风控。
“了解产品，首先要了解产品的投资范围和风险度。投资顾问一方面可以通过产品要素表、产品合同等书面材料了解这些内容，另一方面在产品销售之前要与投资经理进行深入沟通，准确理解产品的投资策略和潜在风险，进而向客户说明清楚。”熊中钰女士表示。
某种意义而言，投资顾问需要在产品和客户之间搭建一座沟通桥梁，将产品风险度与客户风险承担能力相匹配。因此，在了解产品的基础上，专业投顾还需要通过客户风险承受能力问卷以及面对面交流的方式，来了解客户的个人背景、经济实力、过往投资经验以及盈亏接受比例，再根据客户需求匹配相应的产品。
值得一提的是，同安投资旗下产品仅采取邀请制，公司自成立之初就强调与合格私募基金投资者共同投资。而所谓的合格私募基金投资者也应该具备相应的风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于万元且必须符合一定要求。经过此次培训，公司员工不仅对产品有了更为深入的理解，也对投资顾问的工作属性有了更为直观的印象。
同安投资
致力于成为中国金融资产配置与投资专家，秉持客户利益至上原则，公司、股东、高管邀请合格客户共同投资！
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